Jak probíhá konzultace?

Osobní schůzka

Na osobní schůzce se můžeme dohodnout ve Zlínském kraji a v Praze.

  • ZLÍN:  Tř. T. Bati 1276, 760 01 Zlín
  • PRAHA: Spálená 104/43, 110 00 Praha 1
  • BYSTŘICE POD HOSTÝNEM: Nádražní 450, 768 61

Nejčastěji klientům vyhovuje návštěva u nich ve firmě nebo doma, případně formou online schůzky viz níže.

CHCI SI SJEDNAT OSOBNÍ SCHŮZKU

Online schůzka ve virtuální kanceláři (na Vašem počítači)

Přes odkaz se na internetu připojíte přímo do mé virtuální kanceláře a můžeme spolu hovořit, jak bychom spolu skutečně seděli. Nemusíte nikam chodit a ušetříte čas.

CHCI SI SJEDNAT ON-LINE SCHŮZKU (virtuální kancelář)
Podívejte se na reference mých klientů

PRŮBĚH KONZULTACE

  • 1
    Úvodní konzultace (20 - 45 min.)
  • Vzájemné poznání a pochopení Vaší situace
    Účelem je, abychom se vzájemně poznali. Vysvětlím Vám, jaký je smysl a obsah mé práce a jaký přínos můžete očekávat. Vy mi řeknete něco o Vaší situaci a teprve pokud budete souhlasit, můžeme přejít ke konkrétním věcem, které potřebujete vyřešit.
  • Co chcete vyřešit? (Vaše osobní finance nebo financování ve Vaší firmě)
    Ujasníme si, co konkrétně potřebujete vyřešit a jakým způsobem Vám v tom mohu pomoci. Nejsem odborník na všechno, a tak mám ve svém týmu specialisty na jednotlivé oblasti financí, práva a realit, kteří zajistí to nejvhodnější konkrétní řešení pro Vás. Více než 80% podnikatelů z menších a středních firem a téměř všichni zaměstnanci jsou výrazně závislí na příjmu ze své firmy nebo zaměstnání. U podnikatelů se pak překrývají jejich osobní finance s firemními. Ukážu Vám jednoduché, ale účinné kroky, jak to změnit.
  • Budeme řešit prioritně to, co Vás nejvíce zajímá.
    Většinou se jedná o následující oblasti:

OSOBNÍ FINANCE

HYPOTÉKY

  • koupě, výstavba, rekonstrukce nemovitosti
  • refinancování - úspora peněz (například refinancování hypoték a spotřebitelských úvěrů)
  • vypořádání majetku (např. rozvod, prodej nemovitosti, vyplacení společníka apod.)
  • investiční hypotéka (k pořízení nemovitosti na pronájem)

INVESTICE

  • budoucí renta (podnikatelé chtějí čerpat rentu zpravidla za 5 až 15 let, zaměstnanci cca za 15 až 30 let); zjistíte, jak můžete využít znalosti profesionálních investorů prověřené časem a jednoduché, ale důležité principy pro postupné vybudování majetku na rentu
  • renta ihned, ochrana stávajícího kapitálu (udržení hodnoty majetku pro výplatu renty, dlouhodobý růst nad inflaci, cca 5-6% ročně)
  • peníze pro děti (studium, stáže, start do života)
  • vytvoření krátkodobé finanční rezervy

ZAJIŠTENÍ RIZIK, POJIŠTĚNÍ

  • zajištění potenciálních pojistných rizik (osobních i firemních)
  • kontrola pojistných smluv (zda pojistka kryje to, co má a jestli za ni neplatíte zbytečně moc)
Chci zjistit, jak pojistit svůj majetek výhodněji

 

FIREMNÍ FINANCE

Společně se podíváme na to, zda můžete vylepšit a restrukturalizovat Vaše firemní financování a jak co nejlépe využít možné nástroje, kterými jsou například:

  • Podíváme se na to, jaké zdroje máte k dispozici.
    Pro to, abyste dosáhli svých finančních cílů, je nutné vědět, jaké zdroje máte k dispozici. Jde zejména o cash-flow, rozdíl mezi příjmy a výdaji ať už v osobních nebo firemních financích a Váš současný majetek. Zdrojem pro dosažení Vašich osobních finančních cílů jsou tedy volné peníze, které máte pravidelně k dispozici a Vaše současné finanční produkty. Je důležité, aby Vám tyto produkty pomáhaly na cestě ke splnění finančních cílů. Provedeme jejich podrobný audit a navrhneme jejich případné úpravy, pokud nevedou správným směrem. Klientům tak pomáháme zvýšit příjem nebo významně uspořit. Pokud podnikáte, Vaše firma pro Vás také může být pojistkou pro zajištění nenadálých situací. Ukážu Vám, jak to lze udělat.
Chci zjistit, jestli mám své smlouvy O.K. (kalkulačka zdarma)
  • Společně zjistíme, jakým způsobem již svou situaci řešíte a zda je to O.K.
    Konkrétně Vám na Vašem stávajícím řešení spočítám, zda povede k očekávanému výsledku. Pro posouzení vhodnosti Vašeho řešení je třeba mít k dispozici smlouvy související s tím, co chcete řešit (např. úvěrové, hypoteční smlouvy, stavební spoření, penzijní připojištění, životní pojištění, podílové fondy, akcie, dluhopisy, peníze na účtech, nemovitosti, termínované vklady apod.).
  • 2
    Návrh řešení (30 - 60 min.)

Na základě úvodní konzultace provedu analýzu informací a na další schůzku připravím návrh řešení. Je možné, že je vše v pořádku a Vaše současné řešení nemá chybu. Mohu Vám potom například doporučit, na co se více zaměřit, případně co se dá vylepšit. Pokud naleznu vhodnější řešení, upozorním Vás na něj a ukážu, jakým způsobem je možné to řešit lépe.

Výstupem bude:

  • písemně zpracovaná strategie návrhu řešení
  • bude obsahovat posouzení Vašeho stávajícího řešení a výpočet, zda dosáhnete svých finančních cílů
  • upozorním Vás na veškerá úskalí navrhovaného řešení, případnou poplatkovou strukturu u konkrétních produktů a jak je co nejlépe zvládnout
  • ukážu Vám, kde je možné peníze ušetřit nebo naopak získat
  • ukážu Vám, na co bude potřeba se připravit a jakým způsobem to pohlídám

PRINCIP ŘEŠENÍ

Inteligentní finanční strategie
  • 3
    Realizace

Pokud pro Vás návrh řešení bude srozumitelný a bude Vám dávat smysl, dohodneme si realizační kroky.

  • Budu komunikovat s bankami a jinými finančními institucemi pro získání co nejlepších podmínek pro Vás.
  • Připravím a zajistím pro Vás veškerou administrativu související jak s Vašimi stávajícími finančními produkty tak s případným novým řešením. Nemusíte nikam chodit.
  • Budu Vás průběžně informovat o stavu řešení a případných dalších potřebných krocích.
  • Vše bude připraveno s ohledem na Vás - Veškeré možné úkony provedu za Vás tak, abyste se mohl/a věnovat pouze podstatným věcem.
Podívejte se na reference mých klientů
  • 4
    Následný servis
  • Pohlídám za Vás veškeré povinnosti vyplývajících z finančních smluv, typicky se jedná o dodržení termínů dodání případných dalších dokumentů (např. u hypotečních nebo firemních úvěrů), termín fixace hypotečního úvěru apod.
  • Pokud budete mít zájem, budu Vám posílat informace týkající se oblasti Vašeho zájmu z finančních trhů.
  • Dohodneme si další frekvenci kontaktů pro zjištění, zda u Vás nedošlo k významné změně ve Vaší situaci a zda nastavené řešení plní svůj cíl.

V případě investičních strategií:

  • Pravidelně dostáváte informaci o vývoji Vašeho portfolia.
  • Sleduji dodržování strategie a informuji Vás o případné významné odchylce od základní alokace aktiv (typicky se jedná o situaci, kdy převáží poměr akciových a dluhopisových aktiv nastavený poměr o více než 10%). Následně po dohodě provedeme případnou úpravu (tzv. rebalancování portfolia).
  • Kdykoliv mne můžete kontaktovat pro konzultaci.
  • 5
    Cena za služby
Podívejte se na ceník