Abychom dokázali vymyslet plán pro financování našich cílů, potřebujeme vědět, jakých velkých (strategických) cílů chceme v krátké nebo dlouhé době dosáhnout.

Menší potíž může nastat v případě, kdy nevíme jak určit, kolik nás to bude v budoucnu stát (například studia dětí, vlastní renta apod.). Nejde o to, abychom plánovali přesné částky, ale musíme dokázat příslušnou sumu odhadnout alespoň řádově. Představme si, kolik by to stálo, kdybychom to chtěli řešit dnes.

Při určování hodnoty cíle počítejme s tím, že ceny zůstávají stále stejné, máme stejnou výplatu a stejné výdaje (počítáme v reálných hodnotách, nikoliv nominálních). Pokud plánujeme výnosy, počítejme s reálnými výnosy (tzn. výnos minus průměrná inflace, cca 3%). Tímto způsobem z výpočtů vynecháme inflaci a celý proces zjednodušíme.

Nejdůležitější je ale vydat se na cestu ke svým cílům a postupem času můžeme náš odhad více zpřesňovat.

• peníze na studia dětí a jejich start do života
• pořízení nemovitosti k bydlení nebo na pronájem
• zajištění renty, finanční nezávislost
• finanční rezerva
• peníze na zajištění důstojného stáří rodičům
• ostatní velké cíle